СП Фриго 2022 - покупаем рассаду клубники

[asy 44157]

6 минут назад, sergeo сказал(а):

контроль платежей от 600000 и выше в адрес одного получателя был давно (115 фз) т.е любой банк на платеж выше 600000руб отправлял в росфинмониторинг формализованное электронное сообщение от кого кому и за что и т.д. Там в 115 фз кроме этих условий еще куча других.

Сейчас ЦБ разослал в банки 8 критериев (при выполнении любых 2 из которых банк имеет право заблокировать карту и счет и выяснять происхождение денег)

Центробанк назвал критерии сомнительных операций: 

• более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;

• более 30 операций в день, проведенных физлицами;

• операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;

• менее минуты между зачислением средств и их списанием;

• операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;

• отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);

• совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;

• в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Это цитата из статьи которую ЦБ опроверг? Или у Вас есть данные именно от представителей банка?

[Dмiтрiй 6082]

6 минут назад, sergeo сказал(а):

Сейчас ЦБ разослал в банки 8 критериев (при выполнении любых 2 из которых банк имеет право заблокировать карту и счет и выяснять происхождение денег)

Так Настя со своими СП и попадает под эти критерии. 10 переводов от участников закупок в день? Легко. 100 тысяч в день, когда начинается сбор оплаты? Легко. В том-то и проблема. Делать карты на десяток родственников для распределения количества переводов, растягивать оплаты на месяц, делая очередности участников, это тоже головомойка еще та. 

3 минуты назад, asy сказал(а):

Это цитата из статьи которую ЦБ опроверг?

Он опроверг, что будет тотальный контроль. Но банки будут мониторить и определять подозрительные карты с десятками переводов от разных физлиц в день.

[Людмила sogra 3780]

47 минут назад, asy сказал(а):

Мне сегодня поставщик написал , что на карту больше оплаты не берет

а может попросить своих знакомых в Москве и перечислить им? а уже они вам на встрече отдадут (сопалатники наши )? Если конечно знакомые согласятся ...

вообще , конечно-головоломка еще та

 

[asy 44157]

10 минут назад, Людмила sogra сказал(а):

а может попросить своих знакомых в Москве и перечислить им? а уже они вам на встрече отдадут (сопалатники наши )? Если конечно знакомые согласятся ...

вообще , конечно-головоломка еще та

 

У кого есть такая возможность это был бы оптимальный вариант, но не у многих знакомые - друзья согласятся снимать деньги и ехать их кому то везти

[sergeo 26]

13 минут назад, asy сказал(а):

Это цитата из статьи которую ЦБ опроверг? Или у Вас есть данные именно от представителей банка?

https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf

 

отчетности пока нет, но банкам дали рекомендации и они начнут мониторить и собирать инфу

[asy 44157]

16 минут назад, Dмiтрiй сказал(а):

 

Он опроверг, что будет тотальный контроль. Но банки будут мониторить и определять подозрительные карты с десятками переводов от разных физлиц в день.

Вариант один - легализация с оплатой налогов, после НГ буду узнавать можно ли платить на карту ИП , привязанную к расчетному счету, а не по реквизитам

[sergeo 26]

Иногородние могут перечислять москвичам (знакомым по закупке) а те когда будут отдавать свои деньги отдадут и за товарища

[Канкун 369]

3 минуты назад, asy сказал(а):

У кого есть такая возможность это был бы оптимальный вариант, но не у многих знакомые - друзья согласятся снимать деньги и ехать их кому то везти

Может предоплату начать вносить сейчас?

[tep 477]

2 минуты назад, asy сказал(а):

Вариант один - легализация с оплатой налогов, после НГ буду узнавать можно ли платить на карту ИП , привязанную к расчетному счету, а не по реквизитам

Всё правильно, отслеживают переводы из лиц, юр лица и самозанятые платят налоги и их это не касается

 

[Людмила sogra 3780]

У нас тоже сначала такое же правило  ввели а потом по всем утюгам оправдывались ...Так как все сразу перестали на карту оплату в магазинах и магазинчиках принимать, а перешли мгновенно сразу на наличку...

 

https://www.nur.kz/nurfin/banks/1945601-budut-li-otslezhivat-denezhnye-perevody-i-oblagat-ih-nalogami-v-kazahstane/

[asy 44157]

1 минуту назад, tep сказал(а):

Всё правильно, отслеживают переводы из лиц, юр лица и самозанятые платят налоги и их это не касается

 

Ну только 7% налога , не очень выгодно получается платить, так как орг% не так велик и в него входит достаточно большое количество расходов 

[tep 477]

И ещё, обычно у банков и налоговой долгие новогодние каникулы, так что если и введут что либо то не раньше февраля.

[asy 44157]

3 минуты назад, Канкун сказал(а):

Может предоплату начать вносить сейчас?

Не уверена, что это спасет ситуацию( Окончательную оплату тоже рано или поздно придется вносить, поэтому уж лучше сразу придумать что с этим делать

[tep 477]

1 минуту назад, asy сказал(а):

Ну только 7% налога , не очень выгодно получается платить, так как орг% не так велик и в него входит достаточно большое количество расходов 

Это я понимаю, тогда нужна консультация грамотного бухгалтера

[sergeo 26]

7 минут назад, Людмила sogra сказал(а):

У нас тоже сначала такое же правило  ввели а потом по всем утюгам оправдывались ...Так как все сразу перестали на карту оплату в магазинах и магазинчиках принимать, а перешли мгновенно сразу на наличку...

это не где то что то сказал это рекомендации цб я дал ссылку на сайт цб

[asy 44157]

Только что, tep сказал(а):

Это я понимаю, тогда нужна консультация грамотного бухгалтера

С 7% не нужен бухгалтер, просто со всех денег поступающих на счет автоматом 7% спишут в налоги, т.е не от дохода, а от всей суммы 

[Зульфия 12439]

7 минут назад, asy сказал(а):

С 7% не нужен бухгалтер, просто со всех денег поступающих на счет автоматом 7% спишут в налоги, т.е не от дохода, а от всей суммы 

Самозанятые платят 4 процента с доходов. 

[Евгений Лысенко 353]

3 минуты назад, Зульфия сказал(а):

Самозанятые платят 4 процента

Для самозанятых есть ограничение по объему годового дохода — он не должен превысить 2,4 миллиона рублей.

[Галина П. 34408]

2 минуты назад, Зульфия сказал(а):

Самозанятые платят 4 процента

У Насти орг заложен 20%. Из них 3% с общей суммы за конвертацию, расходы - доставка до Насти, бензин, упаковочные материалы - коробки, пакеты, километры скотча, оплата помощников-упаковщиков, и тд и тп. Остается не так уж и много. Есть заказы совсем убыточные. Если кто-то получает 10-20-30 штук саженцев, упаковка выходит дороже, чем заложенный орг. А таких заказов немало.

[asy 44157]

9 минут назад, Зульфия сказал(а):

Самозанятые платят 4 процента с доходов. 

Перепродажа не подходит под самозанятость , только прямые продажи, связали варежки продали тогда да самозанятые. 

[sergeo 26]

Москвичи и московская обл наликом

ну и готов принять платеж участника на карту и  передать Насте 

[Алена 8 493]

1 минуту назад, sergeo сказал(а):

Москвичи и московская обл наликом

ну и готов принять платеж участника на карту и  передать Насте 

А предоплату как вносить москвичам и подмосквичам?

[asy 44157]

1 минуту назад, Алена 8 сказал(а):

А предоплату как вносить москвичам и подмосквичам?

На встречах передавать , в январе будут встречи по инвитро , в феврале корни и розы буду раздавать

[sergeo 26]

1 минуту назад, Алена 8 сказал(а):

А предоплату как вносить москвичам и подмосквичам?

наличными

[Елена Сазина 227]

А можно мне Фалко переставить?